성장 기업 생태계 전반을 지원하는
크레딧 파트너
규제 환경의 변화와 기존 금융권의 구조적 공급 한계로,
우량한 기업에도 신용 공백이 발생합니다.
아진자산운용은 이러한 시장의 비효율을 포착하여,
정교한 구조화와 강력한 회수 실행력을 바탕으로
최적의 크레딧 솔루션을 제공합니다.
We address the funding gap arising from structural inefficiency in credit supply.
제도권 금융의 한계를 넘어선 우량 강소기업과의 전략적 파트너십
금융 사각지대의 우량 중견·중소 기업과 파트너십을 구축합니다.
우리는 안정적인 현금 흐름을 보유한 기업에 집중합니다.
실물자산과 현금흐름 기반의 선순위 담보부 구조를 설계하여,
자본 보존을 우선으로 하는 강력한 하방 방어를 실현합니다.
아진자산운용은 아래 6가지 원칙을 투자의 핵심 기준으로 합니다.
안정적 현금흐름
(Cash-flow generating)
안정적인 매출과 현금흐름을 바탕으로
상환 능력이 확인된 차주
이해관계 정렬
(Non-sponsored & aligned borrowers)
오너십과 운영 역량이 검증된, 이해관계가 일치하는 차주
보수적 레버리지
(Low leverage & conservative structure)
레버리지를 보수적으로 유지해
어떤 시나리오에서도 상환 가능한 구조 설계
실물담보 선순위
(First-lien hard assets)
부동산·설비·중장비 등 실물자산에
선순위 담보권을 설정해 하방을 방어
권리행사 실효성
(Enforceable creditors’ rights)
담보권이 실제로 집행 가능한 거래만 선별해
회수 실효성을 확보
시장 저상관 수익 구조
(Uncorrelated risk profile)
비스포크 크레딧 솔루션과 낮은 LTV 담보 구조로
시장 변동과의 상관관계를 최소화
Investment Strategies
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직접 신용공급 (Direct Lending)
담보와 상환 재원이 명확한 우량 기업에 선순위 구조화 크레딧을 제공합니다. 약정·트리거·모니터링으로 다운사이드를 통제하고, 회수 경로를 투자 초기부터 설계합니다.
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자산담보부 금융(ABL)
매출채권·재고·장비 등 현금화 가능한 자산을 담보로 맞춤형 크레딧 솔루션을 제공합니다. 환가성과 집행력을 기준으로 담보 구조를 설계합니다.
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전략적 운용 (Co-GP Syndicate)
독자적인 소싱 네트워크와 파트너사의 산업 통찰력을 결합해 유망 기업의 성장을 이끕니다. 혁신 기술 분야의 우량 기업을 선제적으로 발굴하며, 최적의 투자 비히클 설계부터 조건 협상, 위험 통제까지 투자의 전 과정을 주도적으로 완결합니다.
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실물자산 금융 (Real Asset)
부동산 및 개발·운영 프로젝트의 자산가치와 현금흐름을 기반으로 담보부 크레딧과 브릿지 파이낸싱을 수행합니다. 마일스톤 트리거를 설계하고, 브릿지–리파이낸싱–매각으로 이어지는 회수 시나리오를 선제적으로 수립합니다.
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메자닌 및 구조화 자본 (Mezzanine)
성장·전환 국면의 기업과 자산에 선·후순위 혼합, 전환·우선주 등 구조화 자본을 투입합니다. 담보와 보호조항으로 다운사이드를 관리하면서, 필요시 업사이드 참여 구조를 병행합니다.
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특수 기회 및 구조조정 자산 투자(Special Situations)
구조조정·유동성 이벤트 등 특수상황에서 발생하는 가격 왜곡과 자금 공백 구간에 투자합니다. 자본을 최적 수단으로 투입하고, 상환·리파이낸싱·매각·담보권 실행 등 다양한 회수 옵션을 투자 단계에서 확정합니다.
Our Strategic Framework